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#46077
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: . Cargos Diversos
Banca: . Bancas Diversas
Matéria: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
Tipo: Múltipla escolha
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difícil

(1,0)

A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão

a) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras.
b) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.
c) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta.
d) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa.
e) registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.

#46076
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: . Cargos Diversos
Banca: . Bancas Diversas
Matéria: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
Tipo: Múltipla escolha
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difícil

(1,0)

Depósitos bancários, em espécie ou em cheques de viagem, de valores individuais não significativos, realizados de maneira que o total de cada depósito não seja elevado, mas que no conjunto se torne significativo, podem configurar indício de ocorrência de

a) crime contra a administração privada.
b) fraude cambial.
c) fraude contábil.
d) crime de lavagem de dinheiro.
e) fraude fiscal.

#46075
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: . Cargos Diversos
Banca: . Bancas Diversas
Matéria: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
Tipo: Múltipla escolha
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difícil

(1,0)

Os profissionais e as instituições financeiras têm de estar cientes que operações que possam constituir-se em sérios indícios dos crimes previstos na lei de lavagem de dinheiro

a) dependem de verificação prévia pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
b) precisam ser caracterizadas como ilícito tributário pela Receita Federal do Brasil.
c) não incluem as transações no mercado à vista de ações.
d) devem ser comunicadas no prazo de 24 horas às autoridades competentes.
e) devem ser comunicadas antecipadamente ao cliente.

#46074
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: . Cargos Diversos
Banca: . Bancas Diversas
Matéria: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
Tipo: Múltipla escolha
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difícil

(1,0)

O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita e que se desenvolvem por meio de um processo dinâmico que envolve, teoricamente, três fases independentes:

a) cobrança, conversão e destinação.
b) colocação, ocultação e integração.
c) contratação, registro e utilização.
d) exportação, tributação e distribuição.
e) aplicação, valorização e resgate.

#46073
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: . Cargos Diversos
Banca: . Bancas Diversas
Matéria: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
Tipo: Múltipla escolha
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difícil

(1,0)

O COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras compõe a estrutura legal brasileira para lidar com o problema da lavagem de dinheiro e tem como missão

a) autorizar, em conjunto com os bancos, o ingresso de recursos internacionais por meio de contratos de câmbio.
b) julgar se é de origem lícita a incorporação na economia, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores.
c) identificar e apontar para a Secretaria da Receita Federal do Brasil os casos de ilícito fiscal envolvendo lavagem de dinheiro.
d) prevenir a utilização dos setores econômicos para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
e) discriminar as atividades principal ou acessória de pessoas físicas e jurídicas sujeitas às obrigações previstas em lei.

#46072
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: . Cargos Diversos
Banca: . Bancas Diversas
Matéria: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
Tipo: Múltipla escolha
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difícil

(1,0)

58 Sr. Q é diretor executivo do Banco LX & T, tendo sido designado para ser responsável pela implementação das medidas previstas na Circular do Bacen n° 3.461/2009, bem como pelas comunicações aos órgãos nela indicados para a prevenção da lavagem de dinheiro.

Não sendo a instituição integrante de um conglomerado financeiro, não poderá o diretor, nos termos da citada Circular, exercer função relativa à

a) gerência de contas de pessoas jurídicas
b) comissão governamental
c) avaliação de recursos humanos
d) administração de recursos de terceiros
e) participação em entes associativos

#46071
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: . Cargos Diversos
Banca: . Bancas Diversas
Matéria: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção
Tipo: Múltipla escolha
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difícil

(1,0)

Sr. X é cidadão brasileiro, possuindo bens, direitos e obrigações no Brasil, bem como atividades negociais no exterior. Por força de suas atividades empresariais, ele possui um cartão de crédito ilimitado, com validação fora do país, emitido por instituição financeira transnacional com autorização para atuar no país. Em determinado momento, as sociedades empresariais das quais participa não atingem as suas metas, gerando prejuízos. Apesar disso, o nível dos seus gastos e transferências externos aumenta, o que gera comunicação preventiva aos órgãos de controle.

Nos termos da Lei n°9.613/1998, a comunicação em resposta à requisição do órgão competente ocorrerá por meio da

a) seção de auditoria
b) gerência especial
c) gerência especial
d) responsável financeira
e) matriz no Brasil

#46070
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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difícil

(1,0)

Antes de 1965, o crédito rural era executado somente pelo BB, por meio de sua Carteira de Crédito Agrícola e Industrial (CREAI), criada em 1935. A legislação básica, como se depreende, foi elaborada em um contexto bastante diferente do atual agronegócio brasileiro e, por isso mesmo, vem sendo complementada com outras leis, decretos e programas no decorrer dos anos, para que se mantenha adequada à realidade da agropecuária nacional.

Política Agrícola, ano XIII, n.º 4, 2004.

Com relação ao crédito rural, julgue os itens seguintes.

Os recursos controlados se originam da exigibilidade dos depósitos a vista, da poupança rural, do fundo de amparo ao trabalhador e do tesouro nacional.

Certo

Errado

#46069
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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(1,0)

As fontes de recursos para o credito rural, conforme sua origem, podem ser classificadas em três grupos: recursos controlados (taxas controladas pelo governo), recursos não-controlados (taxas livres) e fundos especiais (taxas subsidiadas equalizadas por fundos multilaterais, em especial, dos exportadores para os EUA.

Certo

Errado

#46068
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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(1,0)

No crédito rural existem vários tipos de recursos, em geral, classificados pela origem: controlados (recursos oficiais); não-controlados (livremente pactuados entre as partes); e recursos das operações oficiais de crédito destinados a investimentos. Considerando que cada tipo de recurso do crédito rural tem características específicas, julgue os itens seguintes.

Os investimentos em bens ou serviços cujo aproveitamento se estenda por vários ciclos produtivos não podem ser objeto de financiamento pelo crédito rural.

Certo

Errado

#46067
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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(1,0)

A comercialização da produção é uma das atividades que podem ser financiadas pelo crédito rural.

Certo

Errado

#46066
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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(1,0)

O adicional do Programa de Garantia da Atividade Agropecuária (PROAGRO) é uma das despesas a que está sujeito o crédito rural.

Certo

Errado

#46065
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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difícil

(1,0)

Pessoa física ou jurídica que, mesmo não sendo produtor rural, se dedique à pesquisa de mudas ou sementes certificadas pode se utilizar do crédito rural.

Certo

Errado

#46064
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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difícil

(1,0)

O BB tem importância primordial na concessão de crédito rural no país. Desde a institucionalização do crédito rural por meio da Lei n.º 4.829/1965, passou a integrar o sistema nacional de crédito rural. Na safra 2005/2006, o BB destinou R$ 26,9 bilhões ao setor rural. Os recursos foram distribuídos em mais de 1,3 milhão de operações de investimento, custeio e comercialização. Para a safra 2006/2007, está prevista a liberação de R$ 33 bilhões. Desse montante, R$ 27 bilhões serão destinados à agricultura empresarial e R$ 6 bilhões à agricultura familiar.

Banco do Brasil. Balanço 2006.

No que diz respeito a crédito rural, julgue os itens a seguir.

A cédula de produto rural (CPR) é um título negociável no mercado que permite ao BB, ao emiti-lo, obter recursos diretamente dos grandes investidores para o financiamento de pequenos produtores rurais.

Certo

Errado

#46063
Concurso: Banco do Brasil
Cargo: Escriturário
Banca: CESPE
Matéria: Crédito Rural
Tipo: Certo/Errado
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difícil

(1,0)

Um dos objetivos específicos do crédito rural é incentivar a introdução de métodos racionais de produção, visando ao aumento da produtividade, à melhoria do padrão de vida das populações rurais e à adequada defesa do solo.

Certo

Errado

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